ایک واٹس ایپ گروپ چیٹ کا استعمال دنیا بھر میں کروڑوں یورو کی نقد رقم بھیجنے کے لیے کیا گیا، منظم جرائم اور انتہا پسندی کے لیے فنڈنگ کی گئی جس کا کوئی کاغذی نشان نہیں تھا، یورپی نشریاتی اداروں کی ایک تحقیقات سے پتا چلا ہے۔
532 رکنی گروپ چیٹ، جسے "ٹریڈرز آف گریٹر یورپ" کہا جاتا ہے، اپنے کلائنٹس کے لیے، بشمول برمنگھم اور لندن جیسے برطانوی شہروں کے لیے سرحدوں کے پار نقد رقم کی منتقلی کا بندوبست کرنے کے لیے استعمال کیا جاتا تھا۔
ایک معاملے میں، برسلز سے ادائیگیاں شام میں اسلامک اسٹیٹ گروپ (IS) کے عسکریت پسندوں کو گئیں۔
یورپی براڈکاسٹنگ یونین (EBU) کے تحقیقاتی صحافتی نیٹ ورک، جس میں BBC بھی شامل ہے، کو بھی ایسے ہی وسیع ثبوت ملے ہیں کہ لوگوں کی سمگلنگ اور منشیات کی اسمگلنگ میں کیش ٹرانسفر سسٹم کا استعمال کیا جا رہا ہے۔
گروپ چیٹ، جس میں فروری کے آخر اور دسمبر 2022 کے درمیان بھیجے گئے 82000 سے زیادہ پیغامات تھے، سب سے پہلے بیلجیئم کے تفتیشی مجسٹریٹ ونسنٹ گیرا نے بے نقاب کیا تھا۔ ایک تفتیشی مجسٹریٹ ایک جج ہوتا ہے جو مقدمے کی سماعت سے پہلے پیچیدہ مقدمات میں شواہد کا جائزہ لیتا ہے اور اس بارے میں سفارش کرتا ہے کہ آیا انہیں آگے بڑھنا چاہیے۔
Guerra نے کہا کہ لین دین کی تعداد "حیران کن" تھی اور نیٹ ورک نے "پورے سیارے" کا احاطہ کیا۔ انہوں نے کہا کہ مقدمہ دہشت گردی کی مالی معاونت کی تحقیقات کے طور پر شروع ہوا، لیکن "یہ لین دین کے سمندر میں صرف ایک قطرہ بن گیا"۔
گروپ چیٹ کے ممبران نے قدیم حوالا ٹرانسفر سسٹم کا استعمال کرتے ہوئے نقد ادائیگیاں ترتیب دینے کے لیے ایک دوسرے کو عربی میں پیغامات بھیجے۔ Hawala میں پیسے کے بھروسے مند بروکرز کا ایک نیٹ ورک شامل ہوتا ہے جو بغیر کسی الیکٹرانک ریکارڈ یا بینک نوٹوں کی جسمانی نقل و حمل کے دنیا بھر میں رقوم بھیجنے کا بندوبست کر سکتے ہیں۔
اس نظام میں مختلف مقامات پر دو بروکرز، جنہیں حوالدار کہا جاتا ہے، کے درمیان ایک معاہدہ شامل ہے۔ حوالداروں میں سے ایک کو نقد رقم کی ادائیگی کی جاتی ہے اور دوسرا وصول کنندہ کو اسی رقم، مائنس کمیشن فراہم کرنے پر راضی ہوتا ہے۔ حوالدار اپنے تمام لین دین بعد کی تاریخ میں طے کرنے پر راضی ہیں۔
حوالات کی منتقلی کو اکثر جائز مقاصد کے لیے استعمال کیا جاتا ہے، جیسے کہ تارکین وطن کارکنان بینکوں تک محدود رسائی والے ممالک میں اپنے خاندانوں کی کفالت کے لیے فنڈز گھر بھیجتے ہیں۔
لیکن مجرم زیادہ تر بین الاقوامی رقم کی منتقلی کے لیے استعمال کیے جانے والے سوئفٹ سسٹم سے بچنے کے لیے حوالات کی منتقلی کا فائدہ بھی اٹھا سکتے ہیں، جہاں بینک عام طور پر کاروبار کے معمول سے ہٹ کر بڑی ٹرانزیکشنز کی نشاندہی کرتے ہیں اور کسی بھی مشکوک سرگرمی کی اطلاع دینے کی ضرورت ہوتی ہے۔
دی گریٹ ٹریڈرز آف یورپ گروپ €5000 (£4279) سے زیادہ کے لین دین کے لیے محفوظ تھا اور ادائیگیاں اکثر اس سے کہیں زیادہ ہوتی تھیں۔ اس بات کا کوئی اشارہ نہیں ہے کہ گروپ میں شامل تمام افراد مجرمانہ فنڈز کو سنبھالنے میں ملوث تھے۔
EU کے بیشتر ممالک سمیت کئی ممالک میں ہوالا غیر قانونی ہے، لیکن برطانیہ میں اس وقت تک قانونی ہے جب تک بروکرز ریونیو اینڈ کسٹمز (HMRC) میں رجسٹرڈ ہوں۔
واٹس ایپ پیغامات کا ذخیرہ ای بی یو نے بیلجیئم میں 2024 کے ایک عدالتی مقدمے کے بعد حاصل کیا تھا جس نے چھ منی لانڈررز کو مجرم قرار دیا تھا، جن میں برسلز میں نیٹ ورک کے سربراہ ابو آدم اور اس کے نمبر دو ابو احمد شامل تھے۔
بیلجیئم کی پولیس کو ایسے شواہد ملے ہیں کہ ملزمان آئی ایس کو رقوم بھیج رہے تھے، جس کا مقصد جنگجوؤں کی بیویوں کو شام کے حراستی کیمپوں سے فرار ہونے میں مدد فراہم کرنا تھا۔ جب انہوں نے ابو آدم کو گرفتار کیا تو انہیں اس کے فون پر ٹریڈرز آف گریٹر یورپ گروپ چیٹ کا پتہ چلا۔
گویرا نے کہا کہ یہ "جیک پاٹ کو مارنے" کے مترادف ہے، ایک وسیع، زیر زمین نظام کے اندرونی کام کو ننگا کرنا۔ فون میں €5 کے نوٹوں کی 6000 تصاویر بھی تھیں جن میں سیریل نمبر اور 6000 شناختی کارڈ کی تصاویر تھیں۔ گویرا نے کہا کہ یہ تفصیلات اکثر حوالا کے لین دین میں منفرد شناختی کوڈ کے طور پر استعمال ہوتی ہیں، اور نوٹوں اور شناختی کارڈز کی کل تعداد بتاتی ہے کہ ابو آدم نے کم از کم 12000 ٹرانزیکشنز پر کارروائی کی تھی۔
"یہ صرف شوقیہ کام نہیں ہے؛ یہ پیشہ ورانہ ہے، اور اس سطح پر جس کا ہم کبھی تصور بھی نہیں کر سکتے تھے،" انہوں نے کہا۔ "وہ بینکر ہیں جن کی کوئی حکومتی نگرانی نہیں ہے۔"
EBU نے یورپ بھر میں مزید گروہوں کا بھی پتہ لگایا جو مجرمانہ سرگرمیوں کے لیے حوالا سسٹم استعمال کرتے ہیں۔ ایک سابق منی لانڈرر جو پہلے یورپی ہوالا نیٹ ورکس میں ملوث تھا، جسے ہم فرینک کہہ رہے ہیں، نے EBU کو بتایا کہ وہ کئی سو ملین یورو کے لین دین میں ملوث تھا۔
انہوں نے کہا کہ حوالات کے نظام سے اس کا پہلا تعارف روٹرڈیم سے باہر ایک چھوٹے سے قصبے میں ایک دفتر میں ہوا تھا۔ اس نے اندازہ لگایا کہ وہاں، پانچ یا چھ میسنجر تقریباً ڈیڑھ گھنٹے میں رقم لے کر پہنچے تھے، جو کم از کم ایک ملین یورو منتقل کر رہے تھے۔ انہوں نے کہا، "مجھے بعد میں جو معلوم ہوا وہ یہ ہے کہ یہ صرف پیسے کے بارے میں نہیں ہے۔ یہ دہشت گردی کی مالی معاونت کے بارے میں ہے۔ یہ منشیات کی اسمگلنگ کے بارے میں ہے۔ یہ جسم فروشی اور ہر طرح کی دیگر گھٹیا چیزوں کے بارے میں ہے، اسے اچھی طرح سے بیان کیا جائے،" انہوں نے کہا۔
آسٹریا میں ہونے والے واقعات نے یہ بھی انکشاف کیا ہے کہ کس طرح حوالا نظام لوگوں کی اسمگلنگ اور تشدد سے جڑا ہوا ہے۔
آسٹریا کے براڈکاسٹر ORF کی طرف سے تحقیقات کی گئی ایک معاملے میں، EBU نیٹ ورک کا حصہ، آسٹریا کی پولیس نے "ویانا میں سب سے بڑا حوالا دفتر" پر چھاپہ مارا۔ یہ ایک مصروف راستے پر کباب ریسٹورنٹ سے چلایا جاتا تھا اور جسے حکام کے مطابق اسمگلنگ کرنے والے لوگوں کی ادائیگی کے لیے استعمال کیا جاتا تھا۔
آپریشن چلانے والے دو شامی بھائیوں پر انسانی اسمگلنگ کے ساتھ ساتھ ایک کورئیر پر تشدد اور ریپ کا الزام عائد کیا گیا تھا جس نے €350000 (£300000) کھوئے تھے، یہ کہتے ہوئے کہ اسے لوٹ لیا گیا تھا۔ انہیں گزشتہ سال مجرم قرار دیا گیا تھا اور انہیں بالترتیب 18 اور 8 سال قید کی سزا سنائی گئی تھی۔
آسٹریا کی پولیس اور یوروپول نے حال ہی میں لوگوں کی اسمگلنگ کی ایک اور سرنگ کو بھی ختم کر دیا ہے جسے حوالات کے ذریعے مالی اعانت فراہم کی گئی تھی، جس کے بارے میں حکام کا کہنا ہے کہ 18 ماہ کے دوران تقریباً 100000 لوگوں کو یورپ پہنچایا گیا تھا۔
آسٹریا کی کریمنل انٹیلی جنس سروس، بی کے میں انسانی اسمگلنگ کی تحقیقات کی قیادت کرنے والے جیرالڈ ٹٹزگرن نے ORF کو بتایا کہ تشدد لوگوں کی سمگلنگ کی ایک حقیقت ہے اور اسے زیادہ سے زیادہ منافع کمانے کے لیے بھی استعمال کیا جاتا ہے۔
اس نے کہا: "پھر تشدد کی ویڈیوز اہل خانہ کو بھیجی جاتی ہیں، اور کہا جاتا ہے کہ اگر وہ مزید € 1000 یا کئی ہزار یورو نہیں بھیجتے ہیں، تو متعلقہ شخص - آپ کا بیٹا، آپ کا بھائی، آپ کے والد - کو نقصان پہنچے گا۔"
انہوں نے کہا کہ تشدد کو روکنے کے لیے ادائیگیوں کا مطالبہ حوالہ سسٹم کے ذریعے کیا گیا تھا۔
پولیس کمانڈر اور یوروپول کے رابطہ افسر کوئنٹن مگ، جنہوں نے منی لانڈرنگ کی متعدد تحقیقات کی قیادت کی ہے، نے کہا کہ حوالا نظام "منظم جرائم کے لیے منی لانڈرنگ کا بنیادی ذریعہ ہے"۔
"چاہے یہ رقم تارکین وطن کی اسمگلنگ، انسانی اسمگلنگ، دلال، دادی کی طرف سے اپنے بیٹے کو سالگرہ کے تحفے کے طور پر بھیجی گئی بچت، یا فرانس میں کام کرنے والا مالین جو اپنے خاندان کی کفالت کرنا چاہتا ہے، سے آیا ہو، [حوالہ داروں] کو اس کی کوئی پرواہ نہیں،" انہوں نے کہا۔ "اور وہ اپنے نرخوں کا اطلاق کریں گے۔"
